Договор N ___
банковского счета, расчетно-кассового
обслуживания (без условия кредитования счета)
г. __________ "___"_______ ____ г.
____________________ _____________________, лицензия Центрального банка
(наименование банка)
Российской Федерации N __ от "___"_________ ____ г., именуем__ в дальнейшем
"Банк", в лице _________________, действующ__ на основании _______________,
(Ф.И.О., должность) (устава, положения, доверенности)
с одной стороны, и ____________________ ___________, именуем__ в дальнейшем
(наименование организации)
"Клиент", в лице ____________________ ___________, действующ__ на основании
(Ф.И.О., должность)
____________________ _______________, с другой стороны, совместно именуемые
(устава, положения, доверенности)
"Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Банк открывает Клиенту банковский счет в валюте Российской Федерации и осуществляет его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, условиями настоящего Договора на основании распоряжений Клиента.
1.2. Банк вправе использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.
1.3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств Клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
1.4. Банк обязуется открыть Клиенту _________ счет (указать вид счета) не позднее ______ после представления необходимых документов на следующих условиях: __________________.
1.5. Настоящий Договор считается заключенным после направления Клиентом в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта. Такими действиями Банка по открытию счета считается оформление настоящего Договора со стороны Банка.
2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА БАНКА
Банк обязуется:
2.1. Открыть Клиенту _____________________ счет N ____________________ (далее - счет) на основании заявления Клиента и документов, предоставление которых предусмотрено для данного вида счета законодательством Российской Федерации, указанных в Перечне документов, необходимых для открытия расчетного счета, утвержденном Банком.
2.2. Обеспечивать сохранность денежных средств, поступивших на счет, выполнять распоряжения Клиента в отношении использования указанных денежных средств, проводить другие банковские операции, предусмотренные для данного вида счета законодательными актами Российской Федерации и соответствующими лицензиями Банка.
2.3. Зачислять на счет, выдавать или перечислять со счета денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа.
2.4. Предоставлять Клиенту выписки о движении средств по счету на следующий рабочий день после совершения операций. Выдача указанных выписок осуществляется только лицам, обладающим правом первой либо второй подписи в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати Клиента, а также лицам, уполномоченным Клиентом на получение выписок о движении денежных средств по счету на основании доверенности, оформленной в установленном порядке. Оригинал соответствующей доверенности подлежит передаче Клиентом в Банк. Прилагаемые к выписке о движении средств по счету копии расчетных документов, на основании которых совершены операции по счету, формируются Банком с проставлением на них штампа, содержащего календарную дату проведения расчетного документа по счету, наносимого с помощью программно-технических средств.
2.5. Обеспечивать банковскую тайну в отношении операций, производимых по счету, не допускать предоставления сведений о Клиенте, состоянии его счетов и операциях по ним без согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
2.6. Предоставлять ответы на письменные запросы Клиента, касающиеся счета, в течение ___ банковских дней после получения соответствующего запроса.
2.7. Принимать платежные поручения на перечисление денежных средств независимо от наличия денежных средств на счете. При отсутствии денежных средств на счете помещать указанные поручения в картотеку по внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок". Расчетный документ, поступивший в Банк от Клиента, считается подписанным уполномоченными лицами Клиента, а действия Банка по его исполнению - правомерными, в случае если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на расчетном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента, содержащихся в принятой Банком карточке с образцами подписей и оттиска печати.
2.8. Осуществлять платежи со счета в пределах остатка денежных средств на счете по распоряжению Клиента в порядке их календарной очередности, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации. Обязательства Банка перед Клиентом по расчетным документам считаются исполненными в момент списания соответствующих сумм с корреспондентского счета Банка (при осуществлении переводов на счета, открытые в других кредитных организациях) или с момента их зачисления на счет получателя, открытый в Банке (при осуществлении переводов на счета, открытые в Банке).
2.9. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание Клиента в дни и часы, установленные в соответствии с внутренним распорядком работы Банка. Зачисление на счет поступивших денежных средств осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа.
2.10. Информировать Клиента об изменениях тарифов и порядка обслуживания в соответствии с п. 4.2 настоящего Договора.
3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА КЛИЕНТА
3.1. Клиент обязуется:
3.1.1. Предоставить Банку документы, необходимые для открытия счета, предусмотренные законодательством Российской Федерации и Перечнем документов, необходимых для открытия расчетного счета, утвержденным Банком. Права на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, удостоверяются Клиентом путем представления в Банк карточки с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиска печати Клиента, а также документов, подтверждающих полномочия указанных в ней лиц.
3.1.2. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, без ограничений, за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации.
3.1.3. Своевременно предоставлять Банку документы, необходимые для составления отчетности перед Банком России и осуществления Банком контроля за соблюдением кассовой дисциплины. В случае непредставления указанных документов в сроки, установленные Банком, Клиент несет материальную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
3.1.4. Предоставлять по первому требованию Банка документы, необходимые для осуществления Банком функций агента валютного контроля в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
3.1.5. Предоставлять по первому требованию Банка копии документов (информацию, объяснения), подтверждающие и разъясняющие фактическую деятельность Клиента, а также раскрывающие экономический смысл проводимых по счету операций.
3.1.6. Оплачивать услуги, оказываемые Банком, в соответствии с тарифами Банка.
3.1.7. В случае если текущая операция подлежит оплате согласно тарифам Банка, предоставлять в Банк расчетные документы с учетом достаточности средств, имеющихся на счете, для оплаты комиссии Банка.
3.1.8. Извещать Банк в письменном виде об изменениях в учредительных документах и имеющихся лицензиях путем предоставления копий соответствующих документов, о смене адреса места нахождения и номера телефона, а также иной информации, предоставляемой при открытии счета, не позднее ____ рабочих дней с даты внесения изменений/даты получения документов с внесенными изменениями после их государственной регистрации, в случае если внесенные изменения подлежат государственной регистрации в установленном порядке. Если такие изменения касаются смены лиц, наделенных правом подписи документов на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, Клиент обязан предоставить в Банк новую карточку с образцами подписей и оттиска печати Клиента. До момента принятия Банком новой карточки с образцами подписей и оттиска печати Клиента расчетные и иные документы Клиента, поступившие в Банк как на бумажном носителе, так и переданные в электронном виде по электронным каналам связи, Банком не исполняются. Банк оставляет за собой право принять карточку с образцами подписей и оттиска печати Клиента в течение срока, необходимого для проверки новой карточки с образцами подписей и оттиска печати Клиента и изменений, внесенных в документы, предоставленные Клиентом для заключения настоящего Договора и открытия счета.
3.1.9. Подтверждать остаток денежных средств на счете по состоянию на 1 января в срок до ___ января текущего года. При неполучении от Клиента соответствующего сообщения в указанный срок остаток денежных средств на счете считается подтвержденным.
3.1.10. Предоставлять в Банк расчетные документы, оформленные в соответствии с действующими правилами, установленными Банком России, с указанием в них очередности платежа в соответствии с законодательством Российской Федерации.
3.1.11. Уведомлять Банк не позднее __ дней после получения выписки о движении денежных средств по счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах.
3.1.12. В течение __ банковских дней со дня получения письменного уведомления Банка об ошибочно зачисленной на счет сумме при недостаточности денежных средств на счете перечислить необходимую сумму с других счетов или иным способом пополнить счет.
3.1.13. В случае если договорами, заключенными с контрагентами, предусмотрено выставление последними платежных требований или инкассовых поручений на списание со счета денежных средств за выполненные работы/поставленную продукцию/оказанные услуги, представлять в Банк соответствующее письменное распоряжение.
3.1.14. Настоящим Клиент поручает Банку без специального письменного распоряжения производить списание со счета денежных средств в погашение задолженности Клиента перед Банком, возникшей из обязательств по кредитным договорам, договорам поручительств, договорам о выдаче банковской гарантии, по регрессным требованиям Банка к Клиенту и/или из обязательств по иным договорам, заключенным между Банком и Клиентом, при наличии условий о списании денежных средств без распоряжения Клиента в соответствующих договорах или дополнительных соглашениях к ним на основании расчетных документов, установленных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
3.1.15. Согласовать с Банком лимит остатка денежных средств по кассе и своевременно осуществлять сдачу в Банк денежных средств, превышающих установленный лимит.
3.1.16. Предоставлять в Банк надлежащим образом оформленные расчетные и иные документы в соответствии с установленными правилами и графиком работы Банка по обслуживанию Клиентов.
3.1.17. Уведомлять Банк о смене лиц, уполномоченных на получение выписок о движении денежных средств по счету, документов валютного контроля, не позднее дня начала действия полномочий новых уполномоченных лиц.
3.2. Клиент несет ответственность за достоверность информации, предоставленной Банку, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
3.3. В случае изменения требований действующего законодательства Российской Федерации, касающихся порядка открытия банковских счетов и проведения по ним операций, а также в иных установленных законодательством Российской Федерации случаях предоставлять по запросу Банка сведения и документы, необходимые для соблюдения установленных требований законодательства Российской Федерации.
4. ПРАВА БАНКА
Банк имеет право:
4.1. Списывать без распоряжения Клиента в безакцептном порядке со счета плату за осуществление банковских операций в соответствии с настоящим Договором и услуг, связанных с выполнением Банком функций агента валютного контроля, в размерах, предусмотренных тарифами, устанавливаемыми Банком, а также суммы, указанные в пп. 3.1.14 настоящего Договора.
4.2. В одностороннем порядке изменять тарифы Банка без заключения с Клиентом дополнительного соглашения к настоящему Договору. При этом Банк извещает Клиента об изменении указанных тарифов путем размещения соответствующей информации на специальных стендах в помещениях Банка не менее чем за __ календарных дней до введения в действие новых тарифов.
4.3. В случаях передачи платежных документов в письменной форме проверить по внешним признакам соответствие подписей уполномоченных лиц и печати на переданном в Банк документе образцам подписей и оттиска печати, содержащимся в переданной Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати.
4.4. Осуществлять проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4.5. В случае ошибочного зачисления денежных средств на счет немедленно списать соответствующую сумму со счета в безакцептном порядке с последующим письменным уведомлением Клиента. При недостаточности денежных средств на счете Банк вправе требовать от Клиента возврата необходимой суммы путем перечисления денежных средств с других счетов или иным способом в течение ___ банковских дней со дня получения письменного уведомления об ошибочно зачисленной сумме.
4.6. Требовать расторжения настоящего Договора в судебном порядке в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
4.7. Отказать Клиенту в проведении любых операций по счету в случае истечения срока полномочий лиц, подписавших расчетный документ, которым предоставлено право первой или второй подписи, до предоставления в Банк соответствующих документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
4.8. Принимать заявления о закрытии счета только от единоличного исполнительного органа Клиента либо лица, уполномоченного совершать данные действия от его имени.
5. ПРАВА КЛИЕНТА
Клиент имеет право:
5.1. Осуществлять любые платежи со своего счета в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в пределах остатка денежных средств, находящихся на счете, за исключением ограничений, устанавливаемых действующим законодательством Российской Федерации, Центральным банком Российской Федерации, налоговыми и правоохранительными органами, а также Банком на основании существующих договоров и соглашений.
5.2. Получать справки о состоянии счета по первому письменному требованию.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор считается заключенным с даты его подписания Сторонами и действует в течение неограниченного срока.
6.2. Настоящий Договор может быть изменен или дополнен по взаимному соглашению Сторон, оформленному в письменном виде.
7. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА И ЗАКРЫТИЯ СЧЕТА
7.1. По желанию Клиента настоящий Договор может быть расторгнут в любое время. При этом Клиент должен выполнить перед Банком все обязательства по настоящему Договору. Расторжение настоящего Договора является основанием закрытия расчетного счета Клиента.
7.2. Для закрытия счета Клиент представляет в Банк письменное заявление о закрытии счета по форме, установленной Банком. Заявление должно содержать подтверждение остатка денежных средств на счете и реквизиты для перечисления остатка денежных средств.
7.3. Со дня поступления от Клиента заявления о закрытии счета Банк прекращает операции по счету, возвращает обратно все поступающие на счет денежные средства и расчетные документы на списание/перечисление денежных средств со счета.
7.4. Банк вправе отказаться от исполнения настоящего Договора при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Клиента и операций по этому счету, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.
7.5. По требованию Банка настоящий Договор может быть расторгнут судом в следующих случаях:
- когда сумма денежных средств, хранящихся на счете Клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или Договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения Банка об этом;
- при отсутствии операций по этому счету в течение года.
7.6. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.
В случае неявки Клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении настоящего Договора либо неполучения Банком в течение указанного срока указания Клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет Банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России.
7.7. По требованию Банка настоящий Договор может быть расторгнут в иных случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
8.1. Стороны несут ответственность за исполнение обязательств по настоящему Договору в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Договором, при наличии вины Стороны и только за свои действия, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.
8.2. Банк не несет ответственности по операциям по счету в связи с невыполнением либо ненадлежащим выполнением Клиентом обязанностей, предусмотренных пп. 3.1.7 - 3.1.8 настоящего Договора.
8.3. Банк не несет ответственности за невыполнение поручений Клиента в следующих случаях:
- сумма поручения и комиссия Банка за его проведение превышают остаток денежных средств, находящихся на счете;
- Клиентом указаны неверные реквизиты плательщика или получателя средств, наличие которых является обязательным для осуществления операции по перечислению средств;
- платежный документ оформлен с нарушением обязательных требований нормативных документов Банка России, внутренних требований Банка по оформлению расчетных документов;
- если такое невыполнение вызвано наличием задержек, возникших по вине других банков, расчетных центров или других учреждений, осуществляющих межбанковские расчеты;
- Клиентом не предоставлены обосновывающие документы в нарушение порядка, установленного законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России;
- проводимая операция противоречит нормативным актам Банка России и/или законодательству Российской Федерации;
- если такое невыполнение вызвано возникновением обстоятельств непреодолимой силы.
К обстоятельствам непреодолимой силы относятся такие события, как забастовки и военные действия, наводнения, пожары, землетрясения и другие стихийные бедствия; действия и решения федеральных, государственных или муниципальных органов, в том числе судебных, правоохранительных и налоговых органов, а также судебных приставов-исполнителей; преступные действия третьих лиц, а также любые другие обстоятельства, находящиеся за пределами разумного контроля Банка и влекущие за собой невозможность исполнения настоящего Договора;
- истек срок полномочий единоличного исполнительного органа и/или представителя Клиента (исполнение поручений Клиента не осуществляется до предоставления соответствующих документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации);
- иные случаи, установленные действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России.
8.4. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в случаях, когда Банк с использованием процедур, предусмотренных банковскими правилами и настоящим Договором, не имел возможности установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
8.5. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых по настоящему Договору обязательств в случаях:
- вступления в силу законодательных актов, актов федеральных или местных органов власти, обязательных для исполнения одной из Сторон, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующих выполнению Сторонами своих обязательств по настоящему Договору;
- возникновения обстоятельств непреодолимой силы, если Сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой Стороны известие о случившемся в возможно короткие сроки после возникновения таких обстоятельств, а также предпримет все усилия для скорейшей ликвидации последствий действия обстоятельств непреодолимой силы.
9. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
9.1. Все споры, возникающие в ходе исполнения Сторонами обязательств по настоящему Договору, будут решаться Сторонами путем переговоров.
9.2. В случае если Стороны не придут к взаимному согласию, неурегулированные споры подлежат рассмотрению в Арбитражном суде ____________ в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
10. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
10.1. За пользование денежными средствами, находящимися на счете, проценты Банком не начисляются и не уплачиваются. (Вариант: за пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банк уплачивает проценты, сумма которых зачисляется на счет ежемесячно (ежеквартально).)
10.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
10.3. Адреса и банковские реквизиты Сторон:
Банк: Клиент:
Наименование: _____________________ Наименование: _____________________
Адрес: ____________________________ Адрес: ____________________________
ОГРН ____________________ _________ ОГРН ____________________ _________
ИНН ____________________ __________ ИНН ____________________ __________
КПП ____________________ __________ КПП ____________________ __________
Р/с ____________________ __________ Р/с ____________________ __________
в ____________________ ____________ в ____________________ ____________
К/с ____________________ __________ К/с ____________________ __________
БИК ____________________ __________ БИК ____________________ __________
ОКПО ____________________ _________ ОКПО ____________________ _________
ПОДПИСИ СТОРОН
Банк: Клиент:
____________ /_____________ ___________ /___________________
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
(М.П.) (М.П. <1>)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> С 07.04.2015 хозяйственные общества не обязаны иметь печать (Федеральный закон от 06.04.2015 N 82-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части отмены обязательности печати хозяйственных обществ").
