Договор об ипотеке (залоге) недвижимого имущества
Договор N _____
об ипотеке (залоге) недвижимого имущества
г. __________ "___"________ ____ г.
___________________ ____ (наименование организации или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем "Залогодатель", в лице ___________________ __ (должность, Ф.И.О.), действующ__ на основании __________________ (документ, подтверждающий полномочия), с одной стороны и
___________________ ___ (наименование организации или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем "Залогодержатель"/"Кредитор", в лице ___________________ (должность, Ф.И.О.), действующ___ на основании ___________________ (документ, подтверждающий полномочия), с другой стороны, совместно именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. В силу ипотеки Залогодержатель/Кредитор по обеспеченному залогом обязательству имеет право в случае неисполнения Должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости Предмета ипотеки преимущественно перед другими кредиторами Залогодателя, за изъятиями, установленными законодательством.
Предмет ипотеки - ___________________ _____________________ ____ (наименование, место нахождения, индивидуализирующие признаки недвижимого имущества).
Предмет ипотеки принадлежит Залогодателю на праве собственности (вариант: хозяйственного ведения / оперативного управления), зарегистрированном ___________________ ___ (наименование органа регистрации прав), что подтверждается Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости от "___"__________ ____ г. N ___ (Приложение N ___) <1>.
Предмет ипотеки остается у Залогодателя в его владении и пользовании.
1.2. В случаях и порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации, удовлетворение требования Залогодержателя может осуществляться путем передачи Предмета ипотеки в его собственность.
1.3. Залогодержатель имеет право получить на тех же началах удовлетворение из страхового возмещения за утрату или повреждение Предмета ипотеки независимо от того, в чью пользу он застрахован, если только утрата или повреждение не произошли по причинам, за которые отвечает Залогодержатель.
Вариант при необходимости. 1.4. По настоящему Договору выдана закладная.
Вариант при необходимости. 1.5. В случае частичного исполнения обязательств по Основному договору (Приложение N ___) Предмет ипотеки может быть освобожден от ипотеки на соответствующую сумму погашенных обязательств или частично перезаложен.
1.6. Предмет ипотеки может быть отчужден Залогодателем другому лицу путем продажи, дарения, обмена, внесения его в качестве вклада в имущество хозяйственного товарищества или общества либо паевого взноса в имущество производственного кооператива или иным способом лишь с согласия Залогодержателя (иное может быть предусмотрено договором).
1.7. Залогодатель вправе без согласия Залогодержателя сдавать весь Предмет ипотеки или его часть в аренду, передавать его во временное безвозмездное пользование и по соглашению с другим лицом предоставлять последнему право ограниченного пользования этим имуществом (сервитут) при условиях, что:
срок, на который имущество предоставляется в пользование, не превышает срока обеспеченного ипотекой обязательства;
имущество предоставляется в пользование для целей, соответствующих назначению имущества.
Вариант. 1.7. Залогодатель не вправе без согласия Залогодержателя сдавать весь Предмет ипотеки или его часть в аренду, передавать его во временное безвозмездное пользование и по соглашению с другим лицом предоставлять последнему право ограниченного пользования этим имуществом (сервитут).
1.8. Предоставление Залогодателем Предмета ипотеки в пользование другому лицу не освобождает Залогодателя от исполнения обязанностей по настоящему Договору (иное может быть предусмотрено договором).
1.9. Последующая ипотека (вариант: не) запрещена.
2. Обязательства и требования, обеспеченные ипотекой
2.1. Настоящий Договор заключен с целью обеспечения исполнения обязательств Должника перед Залогодержателем по заключенному "___"_________ ____ г. в _____________________ (место заключения) ______________ (вариант: кредитному договору / договору займа / договору купли-продажи / договору аренды / договору подряда / иное) N ______ (далее - Основной договор).
2.2. По Основному договору:
Должник выступает _________ (вариант: застройщиком/покупателем/заказчиком/иное), а Залогодержатель - __________ (вариант: кредитором/заимодавцем/инвестором/подрядчиком/иное).
Залогодержатель/Кредитор в соответствии с Основным договором принимает на себя обязательства ___________________ _____ (существо обязательств) на условиях, предусмотренных Основным договором, а Должник обязуется ___________________ _______ (существо обязательств).
2.3. Основной договор вступает в силу с момента его заключения - "___"__________ ____ г. и действует до __________________.
2.4. Ипотека обеспечивает уплату Залогодержателю:
2.4.1. Основной суммы долга по Основному договору полностью в размере ______ (__________) рублей (вариант: в части в размере ______ (__________) рублей).
Вариант для ипотеки в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов. 2.4.2. Причитающихся процентов за пользование кредитом (вариант: заемными средствами). Размер процентов - ___________ годовых (вариант: условия, позволяющие в надлежащий момент определить размер годовых процентов: ________________).
Срок уплаты суммы (вариант: исполнения) обязательства, обеспеченного ипотекой: ______________ (вариант, если эта сумма подлежит уплате по частям: сроки (периодичность) соответствующих платежей и размер каждого из них либо условия, позволяющие определить эти сроки и размеры платежей (план погашения долга): ___________________ ___).
Вариант. 2.4.3. Сумм, причитающихся ему:
1) в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства; ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Основному договору: ___________________ _______;
2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом;
3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;
4) в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.
2.5. Ипотека обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества (иное может быть предусмотрено договором).
Вариант. 2.5. Ипотекой обеспечена общая твердая сумма требований Залогодержателя в размере ________ (___________) рублей.
Обязательства Должника перед Залогодержателем в части, превышающей эту сумму, не считаются обеспеченными ипотекой, за исключением требований, основанных:
1) на возмещении судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;
2) возмещении расходов на реализацию заложенного имущества;
3) сохранении Залогодержателем Предмета ипотеки в случаях, предусмотренных настоящим Договором, в том числе расходов на его содержание и/или охрану либо на погашение задолженности Залогодателя по связанным с этим имуществом налогам, сборам или коммунальным платежам.
3. Принадлежности Предмета ипотеки
3.1. Одновременно с Предметом ипотеки заложены следующие принадлежности: ___________________ ___________ (перечень заложенных принадлежностей).
3.2. Одновременно с оформлением ипотеки Залогодержателю переданы следующие документы: ___________________ __________ (перечень документов).
3.3. Ипотека распространяется на все неотделимые улучшения Предмета ипотеки (иное может быть предусмотрено договором или законодательством Российской Федерации).
4. Оценка Предмета ипотеки
4.1. По состоянию на "___"__________ ____ г. рыночная стоимость Предмета ипотеки составляет ______ (___________) рублей, что подтверждается Отчетом об оценке недвижимого имущества от "___"_________ ____ г. N ________, составленным _____________________ (указать оценщика).
4.2. По соглашению Сторон залоговая стоимость Предмета ипотеки на момент заключения настоящего Договора составляет _______ (_________) рублей.
4.3. По соглашению Сторон залоговая стоимость Предмета ипотеки может быть пересмотрена на основании:
- отчета независимого оценщика, осуществившего оценку рыночной стоимости Предмета ипотеки;
- акта об изменении состояния Предмета ипотеки;
- ___________________ ____________________ (иные основания для переоценки предмета ипотеки).
5. Права и обязанности Залогодателя
5.1. Залогодатель вправе:
5.1.1. Владеть и пользоваться Предметом ипотеки в соответствии с его прямым назначением и получать доходы от использования Предмета ипотеки, обеспечивая его сохранность <2>.
5.1.2. Прекратить обращение взыскания на Предмет ипотеки в случае досрочного погашения обеспеченного залогом обязательства <3>.
Вариант в случае разрешения последующей ипотеки предмета ипотеки. 5.1.3. Заключать последующий договор об ипотеке.
5.2. При пользовании заложенным имуществом Залогодатель не должен допускать ухудшения Предмета ипотеки и уменьшения его стоимости сверх того, что вызывается нормальным износом (иное может быть предусмотрено договором).
5.3. Залогодатель обязан:
5.3.1. Поддерживать Предмет ипотеки в исправном состоянии и нести расходы на его содержание до прекращения ипотеки (иное может быть предусмотрено договором).
5.3.2. Производить текущий и капитальный ремонт Предмета ипотеки в сроки, установленные законодательством Российской Федерации, и в предусмотренном им порядке, а если такие сроки не установлены - в разумные сроки (иное может быть предусмотрено договором).
5.3.3. Обеспечивать сохранность Предмета ипотеки, в том числе защищать его от посягательств третьих лиц, огня, стихийных бедствий.
5.3.4. В случае реальной угрозы утраты или повреждения Предмета ипотеки уведомить об этом Залогодержателя в течение ___ часов.
5.3.5. Страховать Предмет ипотеки в пользу Залогодержателя (Выгодоприобретателя) (иное может быть предусмотрено договором) на следующих условиях: __________________.
5.3.6. Не препятствовать Залогодержателю производить осмотр заложенного имущества в период действия настоящего Договора.
Вариант. 5.3.7. Гарантировать Залогодержателю, что передаваемое ему в ипотеку имущество даже частично не будет перезаложено до момента исполнения обеспеченного ипотекой обязательства в полном объеме.
5.3.8. Немедленно сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, происшедших с Предметом ипотеки, о посягательствах третьих лиц на Предмет ипотеки.
5.3.9. Не отчуждать Предмет ипотеки третьим лицам без письменного согласия Залогодержателя.
5.4. Залогодатель несет риск случайной гибели и случайного повреждения имущества, заложенного по настоящему Договору (иное может быть предусмотрено договором).
6. Права и обязанности Залогодержателя
6.1. Залогодержатель вправе:
6.1.1. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия содержания заложенного по настоящему Договору имущества. Это право принадлежит Залогодержателю и в том случае, если заложенное имущество передано Залогодателем на время во владение третьих лиц.
6.1.2. Требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранения заложенного имущества.
6.1.3. Требовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, если заложенное имущество утрачено или повреждено настолько, что вследствие этого обеспечение ипотекой обязательства существенно ухудшилось.
6.1.4. В случаях предъявления к Залогодателю другими лицами требований о признании за ними права собственности или иных прав на Предмет ипотеки, о его изъятии (истребовании) или об обременении указанного имущества либо иных требований, удовлетворение которых может повлечь уменьшение стоимости или ухудшение этого имущества, Залогодержатель вправе использовать соответствующие обстоятельствам способы защиты прав Залогодателя и своих прав на Предмет ипотеки, предусмотренные ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации.
6.2. Если Залогодатель отказался от защиты своих прав на Предмет ипотеки или не осуществляет ее, Залогодержатель вправе использовать допустимые способы защиты от имени Залогодателя без специальной доверенности и потребовать от Залогодателя возмещения понесенных в связи с этим необходимых расходов.
6.3. Если Предмет ипотеки оказался в незаконном владении третьих лиц, Залогодержатель вправе, действуя от своего имени, истребовать это имущество из чужого незаконного владения в соответствии со ст. ст. 301 - 303 Гражданского кодекса Российской Федерации для передачи его во владение Залогодателя.
6.4. Обратить взыскание на Предмет ипотеки до наступления срока исполнения обеспеченного ипотекой обязательства в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации <4>.
6.5. Передать свои права по настоящему Договору другому лицу с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем уступки требования.
Уступка Залогодержателем своих прав по Договору об ипотеке другому лицу действительна, если тому же лицу уступлены права требования к Должнику по основному обязательству, обеспеченному ипотекой <5>.
Вариант. 6.5. Залогодержатель не вправе передавать свои права другому лицу.
7. Гарантии прав Залогодержателя
7.1. Залогодатель гарантирует, что до момента государственной регистрации ипотеки Предмет ипотеки никому не заложен, не продан, не сдан в аренду, не обременен сервитутами, в споре и под запрещением (арестом) не состоит, свободен от любых прав третьих лиц (иное может быть предусмотрено договором).
Неисполнение этой обязанности дает Залогодержателю право потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства либо изменения условий настоящего Договора.
7.2. Залогодатель гарантирует, что Предмет ипотеки принадлежит на праве собственности (вариант: хозяйственного ведения / оперативного управления) только Залогодателю.
7.3. Залогодатель гарантирует, что Предмет ипотеки не изъят из оборота, на него может быть обращено взыскание (вариант для государственного или муниципального имущества: для Предмета ипотеки не предусмотрена обязательная приватизация либо его приватизация запрещена).
Вариант, если предметом ипотеки является имущество, на отчуждение которого требуется согласие или разрешение другого лица или органа. 7.4. Залогодатель гарантирует наличие необходимого согласия (вариант: разрешения) ___________________ _____________ (наименование, адрес уполномоченного органа) для ипотеки данного имущества.
8. Страхование Предмета ипотеки
8.1. Залогодатель страхует Предмет ипотеки за свой счет на сумму не ниже суммы обеспеченного ипотекой обязательства в пользу Залогодержателя (Выгодоприобретателя) (иное может быть предусмотрено договором).
8.2. Залогодержатель лишается права на удовлетворение своего требования из страхового возмещения, если утрата или повреждение Предмета ипотеки произошли по причинам, за которые он отвечает.
8.3. При переходе прав Кредитора в обязательстве, обеспеченном залогом, права Выгодоприобретателя по договору страхования переходят к новому кредитору в полном объеме.
8.4. Залогодатель вправе застраховать риск своей ответственности перед Кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства по возврату займа (вариант: кредита).
8.5. Страховым случаем по договору страхования ответственности Залогодателя является факт предъявления к нему Залогодержателем требования о погашении займа (вариант: кредита) при недостаточности у Залогодержателя денежных средств, вырученных от реализации Предмета ипотеки и распределенных в порядке, установленном законодательством об ипотеке.
9. Обращение взыскания на Предмет ипотеки
9.1. Залогодержатель вправе обратить взыскание на Предмет ипотеки для удовлетворения за счет этого имущества названных в разд. 2 настоящего Договора требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части (иное может быть предусмотрено договором).
9.2. В случаях, предусмотренных ст. ст. 12, 35, 39, 41, 46, 50, 72 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" и иными федеральными законами, Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на Предмет ипотеки независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.
9.3. Взыскание по требованию Залогодержателя обращается на Предмет ипотеки по решению суда (вариант, дополнительно: или во внесудебном порядке). Иск об обращении взыскания на имущество, заложенное по настоящему Договору, предъявляется Залогодержателем в ___________ суд г. ______________.
9.4. Удовлетворение требований Залогодержателя во внесудебном порядке допускается на основании дополнительного соглашения Сторон, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора.
Вариант. 9.4. Удовлетворение требований Залогодержателя во внесудебном порядке не допускается.
Вариант. 9.5. Соглашение Залогодателя с Залогодержателем о внесудебном порядке обращения взыскания на заложенное имущество может быть заключено в любое время - как одновременно с заключением Договора о залоге, так и после его заключения.
9.6. Реализация Предмета ипотеки, на который обращено взыскание во внесудебном порядке, осуществляется в порядке, установленном ст. 56 и гл. X Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
10. Срок действия Договора
10.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного исполнения обязательств Залогодателя по Основному и настоящему Договорам.
Ипотека как обременение подлежит государственной регистрации в органе регистрации недвижимости в установленном законом порядке и возникает с момента такой регистрации.
10.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если совершены в письменной форме, подписаны Сторонами или уполномоченными представителями Сторон. Соответствующие дополнительные соглашения Сторон являются неотъемлемой частью Договора.
10.3. Договор может быть досрочно расторгнут по соглашению Сторон либо по требованию одной из Сторон в порядке и по основаниям, которые предусмотрены действующим законодательством Российской Федерации.
Ипотека прекращается:
1) с прекращением обеспеченного ипотекой обязательства;
2) по требованию Залогодателя при наличии оснований, предусмотренных п. 3 ст. 343 Гражданского кодекса Российской Федерации;
3) в случае гибели заложенной вещи, если Залогодатель не воспользовался правом на замену Предмета ипотеки;
4) в случае продажи с публичных торгов заложенного имущества, а также в случае, когда его реализация оказалась невозможной;
5) в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации <6>.
10.4. Прекращение действия настоящего Договора не освобождает Стороны от ответственности за его нарушение.
11. Порядок разрешения споров
11.1. Все споры или разногласия, возникающие между Сторонами по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.
11.2. В случае невозможности разрешения разногласий путем переговоров они подлежат рассмотрению в судебном порядке.
12. Заключительные положения
Вариант для юридических лиц. 12.1. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она будет обязана информировать об этом другую Сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах, но не позднее _____ (__________) календарных (вариант: рабочих) дней с момента фактического изменения адреса.
В случае изменения одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления изменений в силу.
12.2. Любое уведомление и иное сообщение, направляемые Сторонами друг другу по настоящему Договору, должны быть совершены в письменной форме и за подписью уполномоченного лица. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено с курьером, передано по факсимильной связи по реквизитам, указанным в разд. 13 настоящего Договора.
12.3. По вопросам, не урегулированным настоящим Договором и дополнительными соглашениями к нему, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
12.4. Договор составлен в трех экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон, один экземпляр хранится в ___________________ _____________________ _____________________ __ (наименование органа регистрации прав).
12.5. Неотъемлемыми частями настоящего Договора являются приложения:
12.5.1. Выписка из Единого государственного реестра недвижимости о государственной регистрации права собственности Залогодателя на Предмет ипотеки от "__"___________ ____ г. N ______ (Приложение N ___).
13. Адреса и реквизиты Сторон
Залогодатель: Залогодержатель:
Наименование/Ф.И.О.: ____________ Наименование/Ф.И.О.: ____________
Адрес: ___________________ _____ Адрес: ___________________ _____
___________________ _____________________ ____________________
ОГРН/ОГРНИП __________________ ОГРН/ОГРНИП __________________
ИНН ___________________ _______ ИНН ___________________ _______
КПП ___________________ _______ КПП ___________________ _______
Р/с ___________________ ________ Р/с ___________________ ________
в ___________________ __________ в ___________________ __________
К/с ___________________ ________ К/с ___________________ ________
БИК ___________________ _______ БИК ___________________ _______
ОКПО ___________________ _____ ОКПО ___________________ _____
Вариант.
___________________ _____________________ ____________________
Адрес: ___________________ _____ Адрес: ___________________ _____
___________________ _____________________ ____________________
Паспортные данные: ______________ Паспортные данные: ______________
___________________ _____________________ ____________________
Телефон: ___________________ ___ Телефон: ___________________ ___
Адрес электронной почты: _________ Адрес электронной почты: _________
Счет ___________________ _______ Счет ___________________ _______
Подписи Сторон
Залогодатель: Залогодержатель:
______ /_________ (подпись/Ф.И.О.) ______ /_________ (подпись/Ф.И.О.)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> С 01.01.2017 государственный кадастровый учет, государственная регистрация возникновения или перехода прав на недвижимое имущество удостоверяются выпиской из Единого государственного реестра недвижимости (ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости").
<2> В соответствии с п. 2 ст. 29 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодатель вправе извлекать из имущества, заложенного по договору об ипотеке, плоды и доходы.
<3> В соответствии с п. 1 ст. 60 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" должник по обеспеченному ипотекой обязательству и залогодатель, являющийся третьим лицом, вправе прекратить обращение взыскания на заложенное имущество, удовлетворив все обеспеченные ипотекой требования залогодержателя в объеме, какой эти требования имеют к моменту уплаты соответствующих сумм. Это право может быть осуществлено в любое время до момента продажи заложенного имущества на публичных торгах, аукционе или по конкурсу либо приобретения права на это имущество в установленном порядке залогодержателем.
<4> В соответствии с п. 4 ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" в случаях, предусмотренных ст. ст. 12, 35, 39, 41, 46, 50 и 72 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" либо другим федеральным законом, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на заложенное имущество независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.
<5> В соответствии со ст. 47 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору об ипотеке или по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) любым третьим лицам, если законом или договором не предусмотрено иное.
Лицо, которому переданы права по договору об ипотеке, становится на место прежнего залогодержателя по этому договору.
Если не доказано иное, уступка прав по договору об ипотеке означает и уступку прав по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству).
Если договором не предусмотрено иное, к лицу, которому переданы права по обязательству (основному обязательству), переходят и права, обеспечивающие исполнение обязательства.
Такое лицо становится на место прежнего залогодержателя по договору об ипотеке.
Уступка прав по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) в соответствии с п. 1 ст. 389 Гражданского кодекса Российской Федерации должна быть совершена в той форме, в которой заключено обеспеченное ипотекой обязательство (основное обязательство).
<6> Основания прекращения залога установлены ст. 352 Гражданского кодекса Российской Федерации.
[an error occurred while processing this directive]