____________________ _________
(наименование организации)
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ УТВЕРЖДАЮ
____________________ ____________
(наименование должности)
00.00.0000 N 000
____________________ ___________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Финансового 00.00.0000
консультанта-стажера <1>
1. Общие положения
1.1. Финансовый консультант-стажер относится к категории специалистов.
1.2. На должность финансового консультанта-стажера принимается лицо:
1) имеющее высшее образование - бакалавриат;
2) имеющее стаж работы в финансовой сфере не менее одного года.
1.3. Финансовый консультант-стажер должен знать:
1) конъюнктуру и механизмы функционирования финансовых рынков;
2) базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги;
3) характеристики финансовых продуктов и услуг;
4) методы экономической диагностики рынка финансовых услуг;
5) технологии сбора первичной финансовой информации;
6) основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами;
7) нормативную базу в области финансовой деятельности;
8) основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность;
9) основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики;
10) современную финансовую систему и финансовый рынок, историю развития финансовой системы и финансового рынка;
11) современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами;
12) систему розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики;
13) принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа;
14) методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий;
15) технологии проведения социологических и маркетинговых исследований;
16) основы социологии, психологии;
17) основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга;
18) экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг;
19) основы психологии общения;
20) принципы ведения консультационной работы с клиентами;
21) этику делового общения;
22) технологию ведения переговоров (телефонных переговоров);
23) порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг;
24) методы работы в кризисных ситуациях;
25) передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами;
26) законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство;
27) кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами;
28) порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации;
29) нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы:
- подбора кредитных продуктов;
- оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов;
- оформления страховых продуктов;
- оформления инвестиционных продуктов;
- оформления инвестиционно-накопительных продуктов;
30) требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок;
31) нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации;
32) стандарты финансового учета и отчетности;
33) правила оформления текста соответствующих документов;
34) Правила внутреннего трудового распорядка организации;
35) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
36) ____________________ ___________ ___________________________.
(другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Финансовый консультант-стажер должен уметь:
1) мыслить системно, структурировать информацию;
2) владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере;
3) производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг;
4) получать, интерпретировать и документировать результаты исследований;
5) применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации;
6) работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями;
7) сравнивать параметры финансовых продуктов;
8) организовывать и проводить деловые переговоры;
9) организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг;
10) предотвращать и улаживать конфликтные ситуации;
11) систематизировать финансовую и юридическую информацию;
12) пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов;
13) использовать банкоматы, платежные терминалы;
14) проверять правильность заполнения клиентом документов;
15) создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов;
16) работать с оргтехникой;
17) оформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услуг;
18) разъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенции;
19) работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности;
20) ____________________ ___________ ___________________________.
(другие навыки и умения)
1.5. Финансовый консультант-стажер в своей деятельности
руководствуется:
1) ____________________ ___________ ___________________________;
(наименование учредительного документа)
2) Положением о ____________________ ___________ ____________________;
(наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) ____________________ ___________ ___________________________.
(наименования локальных нормативных актов,
регламентирующих трудовые функции по должности)
1.6. Финансовый консультант-стажер подчиняется непосредственно
____________________ _______________________.
(наименование должности руководителя)
1.7. ____________________ ___________ __________________________.
(другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг:
1) мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков;
2) подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов;
3) консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности).
2.2. ____________________ ___________ __________________________.
(другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Финансовый консультант-стажер исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 1 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) проводит исследование финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации);
2) осуществляет сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг;
3) осуществляет сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе;
4) оценивает качество, достаточность и надежность информации по контрагентам;
5) составляет подробные паспорта финансовых продуктов;
6) составляет аналитические заключение, рейтинги, прогнозы с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами;
7) осуществляет организацию сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований;
8) проводит мониторинг информационных источников финансовой информации;
9) проводит анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков;
10) осуществляет организацию и поддержание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов;
2) обеспечивает взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса;
3) осуществляет операционное и информационное обслуживание клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией;
4) проводит встречи с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте);
5) проводит телефонные переговоры с потенциальными контрагентами;
6) проводит личные переговоры с представителями кредитного учреждения;
7) обсуждает, определяет условия сотрудничества, подписывает документы о сотрудничестве;
8) получает информацию об основных показателях финансовой ситуации клиента, проводит мониторинг финансовых возможностей клиента;
9) уточняет у клиента существенную дополнительную информацию;
10) развивает и поддерживает долгосрочные отношения с клиентами;
11) осуществляет выбор форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации;
12) осуществляет определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 3 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет консультирование по оформлению:
- документов на выдачу кредитов;
- документов на открытие депозитов физическим лицам;
- документов на выпуск пластиковых карт;
- договоров банковского счета с клиентами;
- соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг;
- дилерских операций с ценными бумагами;
- депозитарных операций с ценными бумагами;
- операций по определению взаимных обязательств (клиринг);
- операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов;
- операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов;
2) осуществляет консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов;
3) осуществляет подготовку и проверку документов, участвующих в финансовых операциях;
4) обеспечивает качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам;
5) составляет регулярную аналитическую отчетность для клиентов и вышестоящего руководства;
6) проводит анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией;
7) осуществляет проверку документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них;
8) осуществляет контроль подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования.
3.1.4. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.5. ____________________ ___________ ________________________.
(другие обязанности)
3.2. В рамках выполнения своих трудовых функций финансовый консультант-стажер соответствует этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями).
3.3. ____________________ ___________ __________________________.
(другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
4.1. Финансовый консультант-стажер имеет право:
4.1.1. Участвовать в обсуждении проектов решений, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.1.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.1.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.1.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.1.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.1.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.2. ____________________ ___________ __________________________.
(иные права)
5. Ответственность
5.1. Финансовый консультант-стажер привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
- правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
- причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. ____________________ ___________ __________________________.
(другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе
Профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию",
утвержденного Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской
Федерации от 19.03.2015 N 167н, с учетом ____________________ _____________
____________________ _____________________________ _____________.
(реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией
осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией
подтверждается ____________________ ___________ ______________________.
(подписью в листе ознакомления, являющемся
неотъемлемой частью настоящей инструкции
(в журнале ознакомления с должностными инструкциями);
в экземпляре должностной инструкции,
хранящемся у работодателя; иным способом)
6.3. ____________________ ___________ __________________________.
(другие заключительные положения)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> В соответствии с Профессиональным стандартом "Специалист по финансовому консультированию", утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19.03.2015 N 167н, иное возможное наименование должности - "младший финансовый консультант", "специалист (тьютор) по финансовому просвещению".
