Договор залога ценных бумаг (акций) в обеспечение кредита
Договор N ___
залога ценных бумаг (акций)
в обеспечение кредита
г. __________ "___"________ ____ г.
___________________ ___________ (наименование организации или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем "Залогодатель", в лице ___________________ ______ (должность, Ф.И.О.), действующ___ на основании ___________________ (документ, подтверждающий полномочия), с одной стороны и
___________________ ______ (наименование организации или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем "Залогодержатель", в лице ___________________ ____ (должность, Ф.И.О.), действующ___ на основании ___________________ (документ, подтверждающий полномочия), с другой стороны, совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Залогодатель передает Залогодержателю в залог акции ___________________ _____________ (полное наименование эмитента) в качестве обеспечения исполнения обязательств Залогодателя (вариант: Должника) по Кредитному договору от "___"_________ ___ г. N _____, заключенному между ___________________ _____________________ ___________________ (наименование кредитора) и ___________________ _____________________ ___ (наименование или Ф.И.О. залогодателя или иного должника).
Сумма выданного кредита: ________ (__________) рублей.
Размер процентов - ____________________ годовых (либо указать условия, позволяющие в надлежащий момент определить эти проценты).
Срок возврата кредита - ___________________ _________________ (вариант, если эта сумма подлежит уплате по частям: _____________ (указать сроки (периодичность) соответствующих платежей и размер каждого из них либо условия, позволяющие определить эти сроки и размеры платежей)).
Вариант дополнительно. Должником по Кредитному договору от "___"________ ____ г. N ___ является: ___________________ __ (наименование или Ф.И.О. / адрес / ОГРН / ОГРНИП / ИНН / номер телефона / иная информация).
1.2. Характеристики ценных бумаг, передаваемых в залог:
Вид ценных бумаг: акции.
Форма выпуска: ___________________ ___________________.
Категория (тип): обыкновенные (вариант: привилегированные/иные).
Эмитент: ___________________ _____________________ ___ (наименование/ИНН/КПП/ОГРН).
Адрес эмитента: ___________________ __________________.
Государственный регистрационный номер выпуска: ___________________ __________.
Орган государственной регистрации: ___________________ __________.
Дата государственной регистрации выпуска акций: _________________.
Номинальная стоимость: ________ (__________) рублей за одну акцию.
Количество: ________ (__________) штук.
Стоимость акций: ________ (__________) рублей.
Номер лицевого счета зарегистрированного лица - _________________.
Сведения об обременении: ___________________ ____________________.
Регистратор (вариант: депозитарий) - ___________________ ____________________.
Акции __________________ (вариант: обращаются / не обращаются) на организованном рынке ценных бумаг.
1.3. Права собственности Залогодателя на передаваемые ценные бумаги подтверждаются следующими документами:
- Выпиской по лицевому счету Залогодателя из реестра владельцев ценных бумаг от "___"________ ____ г. N ___ (вариант: Выпиской по счету депо Залогодателя в депозитарии);
- Договором купли-продажи от "___"________ ____ г. N ___.
Выписка из реестра акционеров и надлежаще заверенная копия договора на приобретение акций прилагаются к настоящему Договору и являются его неотъемлемой частью.
1.4. В соответствии с настоящим Договором закладываются указанные в п. 1.2 акции, а также право Залогодателя на получение дивидендов и любых других выплат, причитающихся Залогодателю как акционеру, на момент реализации указанных акций в случае неисполнения, ненадлежащего исполнения или просрочки исполнения Залогодателем (вариант: Должником) своих обязательств, указанных в п. 1.1 Договора, перед Залогодержателем.
1.5. Договор залога заключается в форме заклада - на период действия настоящего Договора акции переходят во владение Залогодержателя.
Для регистрации перехода права владения к Залогодержателю он предоставляет всю необходимую информацию на бланке анкеты зарегистрированного в реестре лица.
Вариант. 1.5. Заложенное имущество (акции) остается у Залогодателя.
1.6. Рыночную стоимость закладываемого пакета акций Стороны определяют в размере ________ (__________) рублей.
1.7. Настоящий Договор служит обеспечением исполнения обязательств по Кредитному договору от "___"________ ____ г. N ___ (Приложение N ___) в течение всего срока его действия, в том числе и в случае продления действия указанного Кредитного договора. При этом в случае продления действия Кредитного договора Залогодержатель обязан письменно уведомить реестродержателя (вариант: депозитария) о продлении Кредитного договора путем направления ему письменного извещения по указанному в настоящем Договоре адресу.
1.8. Залогодатель отвечает перед Залогодержателем закладываемыми акциями в полном объеме своих обязательств по кредитному договору, включая возврат основной суммы долга, уплату начисленных процентов, неустойку (пени, штрафы), возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов Залогодержателя на взыскание задолженности и иные убытки, которые могут быть причинены Залогодержателю неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по указанному Кредитному договору (договором может быть предусмотрено иное).
1.9. Взыскание на заложенные акции для удовлетворения требований Залогодержателя может быть обращено в случае полного или частичного неисполнения Залогодателем (вариант: Должником) своих обязательств перед Залогодержателем в порядке, установленном законодательством и настоящим Договором.
Вариант. 1.10. Залогодержатель вправе требовать от Залогодателя, в том числе и в принудительном порядке, внесения соответствующих изменений в реестр акционеров о передаче ему во временное владение акций, являющихся предметом залога.
1.11. Ценные бумаги, передаваемые в залог по настоящему Договору, не обременены никакими правами третьих лиц, в споре или под арестом не состоят, что подтверждается: __________________.
Выбрать нужное:
- при учете ценных бумаг в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг: выпиской по лицевому счету Залогодателя из реестра владельцев ценных бумаг
- при депозитарной системе учета прав на ценные бумаги: выпиской по счету депо Залогодателя в депозитарии
1.12. Залогодатель в течение ___ рабочих (вариант: календарных) дней с момента заключения настоящего Договора представляет Залогодержателю содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц сведения из налоговых органов о том, что эмитент ценных бумаг не находится в процессе ликвидации и не прекратил свою деятельность.
1.13. Одновременно с подписанием настоящего Договора при учете ценных бумаг в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг Стороны обязаны подписать залоговое распоряжение по форме, утвержденной реестродержателем для регистрации возникновения права залога на ценные бумаги. (Вариант при депозитарной системе учета прав на ценные бумаги. Стороны обязаны подписать поручение депозитарию зарегистрировать факт обременения ценных бумаг залогом по форме, утвержденной депозитарием.)
1.14. В залоговом распоряжении указывается <1>: ___________________ _____________________ _____________________ ___________________ (передача заложенных ценных бумаг допускается без согласия залогодержателя / последующий залог ценных бумаг запрещается / уступка прав по договору залога ценных бумаг без согласия залогодателя запрещается / залог распространяется на все ценные бумаги, получаемые залогодателем в результате конвертации заложенных ценных бумаг / залог распространяется на количество ценных бумаг определенного вида, категории (типа), серии, дополнительно зачисляемых на лицевой счет залогодателя, пропорциональное всем или части заложенных ценных бумаг / получателем дохода по всем или по определенному количеству заложенных ценных бумаг является залогодержатель / обращение взыскания на заложенные ценные бумаги осуществляется во внесудебном порядке, при этом в залоговом распоряжении должна быть указана дата, с которой залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенные ценные бумаги во внесудебном порядке / обращение взыскания на ценные бумаги, заложенные по договору, предусматривающему периодичность исполнения обязательств залогодателем-должником по данному договору, осуществляется во внесудебном порядке, при этом в залоговом распоряжении может быть указано, что дата, с которой залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенные ценные бумаги во внесудебном порядке, не устанавливается / срок, в течение которого должна быть осуществлена реализация заложенных акций / документы, представляемые залогодержателем реестродержателю при прекращении залога и обращении взыскания на ценные бумаги во внесудебном порядке (перечень документов)).
1.15. Страхование заложенных ценных бумаг не производится.
1.16. Все расходы на регистрацию залога по настоящему Договору несет ________________ (вариант: Залогодатель / Залогодержатель / обе Стороны в равной степени).
1.17. Право залога на акции возникает с момента внесения записи о залоге в реестр акционеров (вариант: с момента их зачисления на счет, где учитываются права на обремененные ценные бумаги / иное).
2. Права и обязанности Сторон
2.1. Залогодатель обязан:
2.1.1. При заключении настоящего Договора представить Залогодержателю выписку из реестра акционеров, договор на приобретение закладываемых акций и другие документы, подтверждающие его право собственности на акции, а также справку депозитария/реестродержателя о том, что закладываемые акции на момент заключения настоящего Договора не находятся в залоге у третьих лиц и права Залогодателя на указанный пакет акций никем не оспариваются.
2.1.2. В течение _____ (____) рабочих (вариант: календарных) дней с даты подписания настоящего Договора выполнить все действия (включая подачу залогового распоряжения реестродержателю (вариант: подачу поручения депозитарию зарегистрировать факт обременения ценных бумаг залогом)), необходимые для регистрации права залога реестродержателем (вариант: депозитарием).
Кроме того, Залогодатель обязуется представить Залогодержателю: ___________________ ___.
Выбрать нужное:
- при учете ценных бумаг в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг: выписку по лицевому счету Залогодателя из реестра владельцев ценных бумаг
- при депозитарной системе учета прав на ценные бумаги: выписку по счету депо Залогодателя в депозитарии
Вариант. 2.1.3. В течение __ (____) рабочих (вариант: календарных) дней после подписания настоящего Договора представить Залогодержателю выписку из реестра акционеров с подтверждением факта перевода закладываемых акций на имя Залогодержателя на период действия Договора залога.
2.1.4. Письменно сообщить эмитенту о заключении настоящего Договора с уведомлением о залоге права на получение дивидендов и других выплат по закладываемым акциям, копии соответствующих извещений представить Залогодержателю.
2.1.5. Немедленно уведомлять Залогодержателя о предъявлении Залогодателю третьими лицами требований о признании за ними права собственности или иных прав на заложенные ценные бумаги, об их изъятии (истребовании) или обременении.
2.1.6. Не препятствовать Залогодержателю контролировать исполнение условий настоящего Договора.
2.2. Залогодатель имеет право:
2.2.1. С согласия Залогодержателя заменить переданные в залог ценные бумаги на равноценные с соблюдением требований настоящего Договора.
Вариант. 2.2.2. Осуществлять реализацию прав по ценным бумагам (вариант дополнительно: при условии предварительного согласования с Залогодержателем своих действий по осуществлению прав) и получать доход по ценным бумагам.
2.2.3. Прекратить обращение взыскания на ценные бумаги в случае досрочного погашения обеспеченного залогом обязательства.
Вариант в случае разрешения последующего залога ценных бумаг. 2.2.4. Заключать последующий договор залога.
2.3. Залогодержатель имеет право:
2.3.1. При неисполнении или неполном исполнении Залогодателем (вариант: Должником) своих обязательств по Кредитному договору удовлетворить свои требования к Залогодателю (вариант: Должнику) за счет стоимости заложенных ценных бумаг в порядке, установленном настоящим Договором и законодательством Российской Федерации.
2.3.2. Передавать свои права по настоящему Договору другому лицу с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем уступки требования.
Уступка Залогодержателем своих прав по договору о залоге другому лицу действительна, если тому же лицу уступлены права требования к Залогодателю (вариант: Должнику) по основному обязательству, обеспеченному залогом.
2.3.3. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия использования заложенных ценных бумаг.
2.3.4. Требовать от Залогодателя принятия мер, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, необходимых для сохранения заложенного имущества.
2.3.5. Выступать в качестве третьего лица в деле, в котором рассматривается иск о имуществе, заложенном по настоящему Договору.
Вариант. 2.3.6. Осуществлять реализацию прав по ценным бумагам (вариант дополнительно: и получать доход по ценным бумагам). (Вариант дополнительно. Доход по ценным бумагам засчитывается в счет погашения обязательства Залогодателя (вариант: Должника) по Кредитному договору от "___"________ ____ г. N ___.)
2.4. Залогодержатель обязан:
2.4.1. При надлежащем исполнении Залогодателем (вариант: Должником) Кредитного договора в течение ___ рабочих (вариант: календарных) дней подписать представленный Залогодателем экземпляр залогового распоряжения о прекращении права залога на ценные бумаги (вариант: поручения депозитарию зарегистрировать факт снятия обременения ценных бумаг залогом) и направить его Залогодателю.
Вариант. 2.4.2. Выдавать в случае необходимости Залогодателю любые необходимые справки и доверенности для осуществления прав Залогодателя на участие в управлении организацией-эмитентом и контроля за ее деятельностью.
2.4.3. Письменно известить эмитента об исполнении Залогодателем (вариант: Должником) своих обязательств по Кредитному договору и прекращении действия настоящего Договора.
Вариант. 2.5. Залогодатель, осуществляющий права по заложенным акциям, не вправе (вариант: вправе) без согласия Залогодержателя распоряжаться заложенными акциями, в том числе требовать их выкупа обществом или третьим лицом.
3. Порядок обращения взыскания на предмет залога
3.1. Требования Залогодержателя удовлетворяются из заложенных акций и права на получение дивидендов и других доходов в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем (вариант: Должником) своих обязательств по Кредитному договору, в том числе в случае просрочки возврата основной суммы кредита, просрочки уплаты процентов, повышенных процентов, штрафных санкций и т.п. Требования Залогодержателя удовлетворяются в размере, предусмотренном настоящим Договором.
3.2. Реализация заложенных ценных бумаг, на которые обращено взыскание, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
Вариант. 3.3. При продаже акций на торгах привлечение оценщика обязательно.
3.4. При объявлении торгов несостоявшимися Залогодержатель вправе по соглашению с Залогодателем приобрести заложенные по настоящему Договору ценные бумаги и зачесть в счет покупной цены свои денежные требования к Залогодателю, обеспеченные заложенными ценными бумагами. К такому соглашению между Сторонами будут применены правила о договоре купли-продажи, предусмотренные законодательством.
3.5. Если сумма, вырученная от реализации заложенных акций, превышает размер обеспеченного залогом требования Залогодержателя, разница возвращается Залогодателю.
3.6. В случае если средств, полученных от обращения взыскания на заложенные ценные бумаги, оказалось недостаточно для удовлетворения требований Залогодержателя к Залогодателю (вариант: Должнику) в полном объеме, остаток задолженности Должника подлежит погашению за счет его имущества в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.
3.7. Залогодатель вправе в любое время до реализации заложенных акций прекратить обращение на них взыскания и их реализацию, исполнив обеспеченное заложенным имуществом обязательство.
3.8. В случае частичного погашения обязательств по Кредитному договору залог может уменьшаться пропорционально, в этом случае Стороны подписывают дополнительное соглашение к настоящему Договору.
4. Сохранение залога при переходе прав на акции
4.1. В случае перехода права собственности на заложенные акции от Залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этих акций (за исключением случаев реализации этого имущества в целях удовлетворения требований Залогодержателя в порядке, установленном законом) либо в порядке универсального правопреемства право залога сохраняет силу.
Правопреемник Залогодателя становится на место Залогодателя и несет все обязанности Залогодателя.
4.2. Если акции перешли в порядке правопреемства к нескольким лицам, каждый из правопреемников (приобретателей акций) несет вытекающие из залога последствия неисполнения обеспеченного залогом обязательства соразмерно перешедшей к нему части указанных акций.
4.3. Если право собственности Залогодателя на акции прекращается по основаниям и в порядке, которые установлены законом, вследствие изъятия (выкупа) для государственных или муниципальных нужд, реквизиции или национализации, Залогодателю предоставляется другое имущество или соответствующее возмещение, право залога распространяется на предоставленное взамен имущество либо, соответственно, Залогодержатель приобретает право преимущественного удовлетворения своего требования из суммы причитающегося Залогодателю возмещения. Залогодержатель вправе также потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства.
4.4. В случаях, когда акции изымаются у Залогодателя в установленном законодательством Российской Федерации порядке на том основании, что в действительности их собственником является другое лицо, либо в виде санкции за совершение преступления или иного правонарушения, залог в отношении этих акций прекращается. В этих случаях Залогодержатель вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства.
5. Ответственность Сторон
5.1. Сторона Договора, имущественные интересы которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору другой Стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей этой Стороной убытков, под которыми понимаются расходы, которые Сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта Сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).
Вариант. 5.2. При неисполнении или просрочке исполнения обязательств, указанных в п. п. 1.12, 1.13, пп. 2.1.1 - 2.1.5, 2.1.6, 2.4.1 (вариант дополнительно: 2.4.2), виновная Сторона наряду с возмещением убытков уплачивает потерпевшей Стороне штраф в размере ________ (_______________) рублей.
6. Порядок разрешения споров
6.1. Залогодержатель вправе получить удовлетворение из заложенных акций в судебном (вариант: внесудебном порядке, а именно: _____________________) порядке в случаях и в порядке, которые установлены настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.
6.2. О наличии спора между Сторонами свидетельствуют направление претензии и письменный отказ одной из Сторон от исполнения обязательств по Договору.
6.3. Залогодержатель не вправе обратить взыскание на заложенное имущество в бесспорном порядке в случае оспаривания Залогодателем (вариант: Должником) своих обязательств по Кредитному договору. О наличии спора свидетельствуют направление претензии и письменный отказ одной из Сторон от исполнения обязательств по Кредитному договору.
6.4. Все споры или разногласия, возникающие между Сторонами по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.
6.5. В случае невозможности разрешения разногласий путем переговоров они подлежат рассмотрению в судебном порядке.
7. Срок действия Договора
7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного погашения Залогодателем (вариант: Должником) своих обязательств по Кредитному договору от "___"_________ ___ г. N _____ перед Залогодержателем, в том числе по возврату суммы основного долга, процентов, повышенных процентов, уплате штрафа (пени) и возмещению других убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по Кредитному договору.
7.2. Изменение и досрочное расторжение настоящего Договора возможно по соглашению Сторон.
7.3. Договор прекращает свое действие в случаях:
- прекращения обеспеченного залогом обязательства;
- по требованию Залогодателя при грубом нарушении Залогодержателем обязанностей, создающем угрозу утраты заложенных акций;
- в случае аннулирования государственной регистрации заложенных акций, банкротства или ликвидации их эмитента или иного прекращения заложенных прав;
- в случае продажи с публичных торгов заложенных акций, а также в случае, когда его реализация оказалась невозможной;
- в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
8. Прочие условия
8.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.
8.2. Если одна из Сторон изменит свое местонахождение, почтовые или банковские реквизиты, она обязана немедленно проинформировать об этом другую Сторону.
Вариант. 8.3. Стороны вправе заключить договор (соглашение) об отступном, в соответствии с которым Должник (Залогодатель) передаст в собственность Залогодержателя акции, являющиеся предметом настоящего Договора, или иное имущество.
8.4. По всем вопросам, не урегулированным настоящим Договором, Стороны будут руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации.
8.5. Настоящий Договор составлен в четырех экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой Стороны, один экземпляр подлежит передаче реестродержателю (вариант: депозитарию), один - эмитенту.
8.6. Приложение:
8.6.1. Копия Кредитного договора от "___"________ ____ г. N ___ (Приложение N ___).
8.6.2. Выписка из реестра акционеров (Приложение N ___).
8.6.3. Заверенная копия договора на приобретение акций (Приложение N ___).
Вариант. 8.6.4. Выписка по счету депо залогодателя в депозитарии (вариант: выписка по лицевому счету залогодателя из реестра владельцев ценных бумаг) (Приложение N ___).
8.6.5. ___________________ _____________________ ________.
9. Адреса и реквизиты Сторон
Залогодатель: Залогодержатель:
Наименование: __________________ Наименование: __________________
Адрес: ___________________ ____ Адрес: ___________________ ____
Телефон/факс: __________________ Телефон/факс: __________________
Электронная почта: ______________ Электронная почта: ______________
ОГРН ___________________ _____ ОГРН ___________________ _____
ИНН ___________________ ______ ИНН ___________________ ______
КПП ___________________ ______ КПП ___________________ ______
Р/с ___________________ _______ Р/с ___________________ _______
в ___________________ _________ в ___________________ _________
К/с ___________________ _______ К/с ___________________ _______
БИК ___________________ ______ БИК ___________________ ______
Вариант.
___________________ ___ (Ф.И.О.) ___________________ ___ (Ф.И.О.)
Адрес: ___________________ ____ Адрес: ___________________ ____
___________________ _____________________ __________________
Паспортные данные: _____________ Паспортные данные: _____________
Телефон: ___________________ ____ Телефон: ___________________ ____
Адрес электронной почты: _________ Адрес электронной почты: _________
Счет ___________________ ______ Счет ___________________ ______
Подписи Сторон
_______ /________ (подпись/Ф.И.О.) _______ /________ (подпись/Ф.И.О.)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> С учетом п. п. 3.93, 3.94, 3.95 Приказа ФСФР России от 30.07.2013 N 13-65/пз-н "О порядке открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых и иных счетов и о внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Федеральной службы по финансовым рынкам".
[an error occurred while processing this directive]