Договор об ипотеке с условием о внесудебном порядке удовлетворения требований залогодержателя
Договор об ипотеке N _____
г. ______________ "___"____________ ____ г.
_____________________ (наименование организации или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем "Залогодатель", в лице __________________ (должность, Ф.И.О.), действующ__ на основании ___________________ (документ, подтверждающий полномочия), с одной стороны и
_____________________ (наименование организации или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем "Залогодержатель", в лице ___________________ (должность, Ф.И.О.), действующ__ на основании _________________ (документ, подтверждающий полномочия), с другой стороны, совместно именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Предметом настоящего Договора является передача в ипотеку Залогодержателю принадлежащего на праве собственности (вариант: хозяйственного ведения / оперативного управления) Предмета ипотеки с целью обеспечения исполнения обязательств Залогодателя (вариант: Должника) перед Залогодержателем по заключенному между ними Договору _______________ (вариант: займа / кредитному договору / купли-продажи / аренды / подряда / иное) от "___"_________ ____ г. N _____ (далее - Основной договор) со сроком исполнения до "___"_________ ____ г.
1.2. Предмет ипотеки - ___________________ ______________ (наименование, место нахождения, индивидуализирующие признаки).
Предмет ипотеки принадлежит Залогодателю на праве ___________________ __ на основании ___________________, зарегистрированного __________________ (наименование органа), что подтверждается записью в Едином государственном реестре недвижимости от "___"_________ ____ г. N ____ (Выписка из Единого государственного реестра недвижимости от "___"________ ____ г. N ____ (Приложение N ____) <1>).
Предмет ипотеки остается во владении и пользовании Залогодателя <2>.
1.3. Залогодержатель, в соответствии с Основным договором, принимает на себя обязательства ___________________ __________ (существо обязательств) на условиях, предусмотренных Основным договором, а Залогодатель (вариант: Должник) обязуется ___________________ __________ (существо обязательств).
1.4. Основной договор вступает в силу с момента его заключения - "___"________ ____ г. и действует до ___________________ _________.
1.5. Ипотека обеспечивает уплату Залогодержателю:
1.5.1. Основной суммы долга по Основному договору полностью в размере ______ (__________) рублей (вариант: в части в размере ______ (__________) рублей).
Вариант для ипотеки в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов. 1.5.2. Причитающихся процентов за пользование кредитом (вариант: заемными средствами). Размер процентов - ___________ годовых (вариант: условия, позволяющие в надлежащий момент определить размер годовых процентов: ___________________).
Срок уплаты суммы (вариант: исполнения) обязательства, обеспеченного ипотекой: ______________ (вариант, если эта сумма подлежит уплате по частям: сроки (периодичность) соответствующих платежей и размер каждого из них либо условия, позволяющие определить эти сроки и размеры платежей (план погашения долга): ___________________ ____).
Вариант. 1.5.3. Сумм, причитающихся ему:
1) в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения. Санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Основному договору: ___________________ _________;
2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных Основным договором либо федеральным законом;
3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на Предмет ипотеки;
4) в возмещение расходов на реализацию Предмета ипотеки.
1.6. Ипотека обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет Предмета ипотеки.
Вариант. 1.5. Ипотекой обеспечена общая твердая сумма требований Залогодержателя в размере _______ (__________) рублей.
Обязательства Должника перед Залогодержателем в части, превышающей эту сумму, не считаются обеспеченными ипотекой, за исключением требований, основанных:
1) на возмещении судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;
2) возмещении расходов на реализацию заложенного имущества;
3) сохранении Залогодержателем Предмета ипотеки в случаях, предусмотренных настоящим Договором, в том числе расходов на его содержание и/или охрану либо на погашение задолженности Залогодателя по связанным с этим имуществом налогам, сборам или коммунальным платежам.
1.6. Обязательства Залогодателя (вариант: Должника) перед Залогодержателем в части, превышающей эту сумму, не считаются обеспеченными ипотекой, за исключением требований, основанных на пп. 3 и 4 п. 1 ст. 3 или на ст. 4 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
1.7. По состоянию на "___"__________ ____ г. кадастровая стоимость Предмета ипотеки составляет ______ (_________) рублей, что подтверждается Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости от "___"_________ ____ г. N _____.
Вариант. 1.7. Рыночная стоимость Предмета залога, в соответствии с оценкой оценщика ______________ (указать оценщика) от "___"_________ ____ г. N _____, составляет _____ (__________) рублей.
1.8. По соглашению Сторон залоговая стоимость Предмета ипотеки на момент заключения настоящего Договора составляет _______ (_________) рублей.
1.9. Последующая ипотека Предмета ипотеки не допускается (вариант: допускается).
1.10. Ипотека (вариант: не) распространяется на все неотделимые улучшения Предмета ипотеки.
1.11. Предмет залога по Договору об ипотеке может быть отчужден Залогодателем другому лицу путем продажи, дарения, обмена, внесения его в качестве вклада в имущество хозяйственного товарищества или общества либо паевого взноса в имущество производственного кооператива или иным способом лишь с письменного согласия Залогодержателя (иное может быть предусмотрено договором).
1.12. Залогодатель несет риск случайной гибели и случайного повреждения Предмета ипотеки (иное может быть предусмотрено договором).
2. Гарантии
2.1. Залогодатель подтверждает и гарантирует, что:
2.1.1. Является полноправным и законным обладателем прав на Предмет ипотеки. До момента заключения настоящего Договора Предмет ипотеки не отчужден, не заложен, в споре и под арестом не состоит, не обременен правами третьих лиц (иное может быть предусмотрено договором).
Неисполнение этой обязанности дает Залогодержателю право потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства либо изменения условий настоящего Договора.
2.1.2. Предмет ипотеки не имеет каких-либо свойств, в результате проявления которых может произойти его утрата, порча или повреждение.
2.1.3. Залогодержатель гарантирует Залогодателю и указанным им лицам беспрепятственное пользование Предметом залога до прекращения настоящего Договора или до момента освобождения Предмета залога при обращении взыскания.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Залогодатель обязан:
3.1.1. Не совершать действий, влекущих прекращение права ипотеки или уменьшение стоимости Предмета ипотеки сверх того, что вызывается нормальным износом (иное может быть предусмотрено договором).
3.1.2. Принимать меры, необходимые для защиты Предмета ипотеки от посягательств третьих лиц.
3.1.3. Не препятствовать Залогодержателю производить осмотр Предмета ипотеки в период действия Договора.
Вариант. 3.1.4. Гарантировать Залогодержателю, что переданный Предмет ипотеки не будет перезаложен до момента исполнения обеспеченного залогом обязательства в полном объеме.
3.1.5. Немедленно сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, происшедших с Предметом ипотеки, о посягательствах третьих лиц на Предмет ипотеки, о возникновении угрозы утраты или повреждения Предмета ипотеки.
3.1.6. Не отчуждать, не переуступать Предмет ипотеки третьим лицам без письменного согласия Залогодержателя (иное может быть предусмотрено договором).
3.1.7. Принимать все меры, необходимые для обеспечения сохранности Предмета ипотеки, включая его текущий и капитальный ремонт, в сроки, установленные законодательством Российской Федерации, и в предусмотренном им порядке, а если такие сроки не установлены - в разумные сроки (иное может быть предусмотрено договором).
3.1.8. Залогодатель обязан поддерживать Предмет ипотеки в исправном состоянии и нести расходы на его содержание до прекращения ипотеки (иное может быть предусмотрено договором).
3.1.9. Нести риск случайной гибели или случайного повреждения Предмета ипотеки (иное может быть предусмотрено договором).
3.1.10. Страховать Предмет ипотеки на полную его стоимость от рисков утраты и повреждения в пользу Залогодержателя (Выгодоприобретателя) (иное может быть предусмотрено договором).
3.2. Залогодатель вправе:
3.2.1. Владеть и пользоваться Предметом ипотеки в соответствии с его прямым назначением и получать доходы от использования Предмета ипотеки, обеспечивая его сохранность <3>.
3.2.2. Прекратить обращение взыскания на Предмет ипотеки в случае досрочного погашения обеспеченного залогом обязательства <4>.
Вариант в случае разрешения последующей ипотеки предмета ипотеки. 3.2.3. Заключать последующий договор об ипотеке.
3.3. Залогодержатель вправе:
3.3.1. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия использования Предмета ипотеки.
3.3.2. Требовать от Залогодателя принятия мер, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, необходимых для сохранения Предмета ипотеки.
3.3.3. Обратить взыскание на Предмет ипотеки до наступления срока исполнения обеспеченного ипотекой обязательства в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации <5>.
3.3.4. Выступать в качестве третьего лица в деле, в котором рассматривается иск об имуществе, являющемся Предметом ипотеки по настоящему Договору.
3.3.5. Залогодержатель вправе передать свои права по настоящему Договору другому лицу с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем уступки требования.
Уступка Залогодержателем своих прав по настоящему Договору другому лицу действительна, если тому же лицу уступлены права требования к Залогодателю (Должнику) по Основному договору, обеспеченному ипотекой <6>.
3.3.6. Если Залогодатель отказался от защиты своих прав на Предмет ипотеки или не осуществляет ее в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Залогодержатель вправе использовать все предусмотренные способы защиты прав от имени Залогодателя без специальной доверенности и потребовать от Залогодателя возмещения понесенных в связи с этим необходимых расходов.
4. Страхование
4.1. Залогодатель страхует Предмет ипотеки за свой счет на сумму не ниже суммы обеспеченного ипотекой обязательства в пользу Залогодержателя (Выгодоприобретателя) (иное может быть предусмотрено договором).
4.2. Залогодержатель лишается права на удовлетворение своего требования из страхового возмещения, если утрата или повреждение Предмета ипотеки произошли по причинам, за которые он отвечает.
4.3. Страхование Предмета залога осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5. Обращение взыскания на Предмет ипотеки
5.1. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на Предмет ипотеки для удовлетворения за счет этого имущества указанных в п. 1.3 настоящего Договора требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Основного договора.
5.2. Стороны пришли к соглашению о внесудебном порядке удовлетворения требований Залогодержателя за счет Предмета ипотеки.
Вариант. 5.3. В связи с соглашением Сторон о внесудебном порядке удовлетворения требований Залогодержателя за счет Предмета ипотеки по исполнительной надписи нотариуса настоящий Договор подлежит нотариальному удостоверению <7>.
5.4. Реализация недвижимого имущества будет осуществляться путем ___________________ ________.
5.5. Для определения начальной продажной цены заложенного недвижимого имущества привлекается оценщик. За начальную продажную цену Предмета ипотеки принимается цена, равная _____% стоимости недвижимого имущества, определенной в отчете оценщика.
6. Государственная регистрация ипотеки
6.1. Ипотека как обременение подлежит государственной регистрации в органе регистрации прав в установленном законом порядке и возникает с момента такой регистрации.
6.2. Расходы, связанные с государственной регистрацией ипотеки, оплачиваются за счет Залогодателя (вариант: Залогодержателя / Сторон в равной степени).
7. Ответственность Сторон
7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
7.2. В случае нарушения Залогодателем обязанностей по настоящему Договору Залогодатель будет обязан уплатить Залогодержателю штраф в размере _____% (______ процентов) от стоимости Предмета ипотеки. Штраф уплачивается Залогодателем в течение _____ рабочих (вариант: календарных) дней с момента получения от Залогодержателя письменного требования об уплате штрафа. Уплата штрафа не освобождает Залогодателя от выполнения его обязательств по Договору.
8. Форс-мажор
8.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора, в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые Стороны не могли предвидеть или предотвратить.
8.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 8.1 настоящего Договора, каждая Сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую Сторону.
Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения Стороной своих обязательств по настоящему Договору.
8.3. В случае наступления обстоятельств, предусмотренных в п. 8.1 настоящего Договора, срок выполнения Стороной обязательств по настоящему Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют эти обстоятельства и их последствия.
8.4. Если наступившие обстоятельства, перечисленные в п. 8.1 настоящего Договора, и их последствия продолжают действовать более _______, Стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего Договора.
9. Срок действия Договора
9.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного исполнения обязательств Залогодателя по Основному и настоящему Договорам.
9.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если совершены в письменной форме, подписаны Сторонами или уполномоченными представителями Сторон. Соответствующие дополнительные соглашения Сторон являются неотъемлемой частью Договора.
9.3. Договор может быть досрочно расторгнут по соглашению Сторон либо по требованию одной из Сторон в порядке и по основаниям, которые предусмотрены действующим законодательством Российской Федерации.
Ипотека прекращается:
1) с прекращением обеспеченного ипотекой обязательства;
2) по требованию Залогодателя при наличии оснований, предусмотренных п. 3 ст. 343 Гражданского кодекса Российской Федерации;
3) в случае гибели заложенной вещи или прекращения заложенного права, если Залогодатель не воспользовался правом на замену Предмета ипотеки;
4) в случае продажи с публичных торгов заложенного имущества, а также в случае, когда его реализация оказалась невозможной;
5) в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации <8>.
9.4. Прекращение действия настоящего Договора не освобождает Стороны от ответственности за его нарушение.
10. Порядок разрешения споров
10.1. Все споры или разногласия, возникающие между Сторонами по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.
10.2. В случае невозможности разрешения разногласий путем переговоров они подлежат рассмотрению в судебном порядке.
11. Прочие условия
11.1. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она будет обязана информировать об этом другую Сторону не позднее _____ (__________) календарных (вариант: рабочих) дней с момента фактического изменения адреса.
В случае изменения одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления соответствующих изменений в силу.
11.2. Любое уведомление и иное сообщение, направляемые Сторонами друг другу по настоящему Договору, должны быть совершены в письменной форме и за подписью уполномоченного лица. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено с курьером, передано по факсимильной связи по реквизитам, указанным в разд. 12 настоящего Договора.
11.3. Во всем остальном, что не урегулировано настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
11.4. Настоящий Договор составлен в трех (вариант: четырех) экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из Сторон (вариант: один - для нотариуса) и один для органа, осуществляющего государственную регистрацию прав.
11.5. Приложение:
11.5.1. Выписка из Единого государственного реестра недвижимости о государственной регистрации права собственности Залогодателя на Предмет ипотеки от "___"_________ ____ г. N _____ (Приложение N _____).
11.5.2. ___________________ ______ (Приложение N _____).
12. Адреса, реквизиты и подписи Сторон
Залогодатель: Залогодержатель:
_____ "___________________ ___" _____ "___________________ ___"
Юридический/почтовый адрес: ____ Юридический/почтовый адрес: ____
___________________ _____________________ __________________
ИНН/КПП ___________________ __ ИНН/КПП ___________________ __
ОГРН ___________________ _____ ОГРН ___________________ _____
ОКПО ___________________ ____ ОКПО ___________________ ____
Расчетный счет _________________ Расчетный счет _________________
в ___________________ ____ банке в ___________________ ____ банке
К/с ___________________ _______ К/с ___________________ _______
БИК ___________________ ______ БИК ___________________ ______
Вариант для физических лиц.
___________________ _____________________ __________________
Паспорт: серия _____ N __________, Паспорт: серия _____ N __________,
выдан ___________________ ____ выдан ___________________ _____
"__"___________ ____ г. "__"___________ ____ г.
Зарегистрирован__ по адресу: _____ Зарегистрирован__ по адресу: _____
___________________ _____________________ __________________
Телефон: ___________________ __ Телефон: ___________________ __
______ /________ (подпись/Ф.И.О.) ______ /________ (подпись/Ф.И.О.)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> С 01.01.2017 государственный кадастровый учет, государственная регистрация возникновения или перехода прав на недвижимое имущество удостоверяются выпиской из Единого государственного реестра недвижимости (ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости").
<2> В соответствии с п. 1 ст. 29 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодатель сохраняет право пользования имуществом, заложенным по договору об ипотеке. Залогодатель вправе использовать это имущество в соответствии с его назначением.
Условия договора об ипотеке, ограничивающие это право залогодателя, ничтожны.
Если иное не предусмотрено договором, при пользовании заложенным имуществом залогодатель не должен допускать ухудшения имущества и уменьшения его стоимости сверх того, что вызывается нормальным износом.
<3> В соответствии с п. 2 ст. 29 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодатель вправе извлекать из имущества, заложенного по договору об ипотеке, плоды и доходы. Залогодержатель не приобретает прав на эти плоды и доходы, если иное не предусмотрено договором об ипотеке.
<4> В соответствии с п. 1 ст. 60 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" должник по обеспеченному ипотекой обязательству и залогодатель, являющийся третьим лицом, вправе прекратить обращение взыскания на заложенное имущество, удовлетворив все обеспеченные ипотекой требования залогодержателя, в объеме, какой эти требования имеют к моменту уплаты соответствующих сумм. Это право может быть осуществлено в любое время до момента продажи заложенного имущества на публичных торгах, аукционе или по конкурсу либо приобретения права на это имущество в установленном порядке залогодержателем.
<5> В соответствии с п. 4 ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" в случаях, предусмотренных ст. ст. 12, 35, 39, 41, 46, 50 и 72 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" либо другим федеральным законом, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на заложенное имущество независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.
<6> В соответствии с п. п. 1 - 4 ст. 47 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору об ипотеке или по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) любым третьим лицам, если законом или договором не предусмотрено иное.
Лицо, которому переданы права по договору об ипотеке, становится на место прежнего залогодержателя по этому договору.
Если не доказано иное, уступка прав по договору об ипотеке означает и уступку прав по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству).
Если договором не предусмотрено иное, к лицу, которому переданы права по обязательству (основному обязательству), переходят и права, обеспечивающие исполнение обязательства.
Такое лицо становится на место прежнего залогодержателя по договору об ипотеке.
Уступка прав по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) в соответствии с п. 1 ст. 389 Гражданского кодекса Российской Федерации должна быть совершена в той форме, в которой заключено обеспеченное ипотекой обязательство (основное обязательство).
В связи с осуществлением уступки прав (требований) по договору об ипотеке или по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) в порядке, установленном п. 1 ст. 47 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", залогодержатель передает персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных".
Лицо, которому были уступлены права (требования), обязано хранить ставшие ему известными в связи с уступкой прав (требований) банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица, обеспечивать конфиденциальность и безопасность персональных данных указанных лиц и несет ответственность за их разглашение.
К отношениям между лицом, которому уступаются права, и залогодержателем применяются нормы ст. ст. 382, 384 - 386, 388 и 390 Гражданского кодекса Российской Федерации о передаче прав кредитора путем уступки требования.
<7> Обращение взыскания на предмет ипотеки во внесудебном порядке по исполнительной надписи нотариуса допускается на основании нотариально удостоверенного договора об ипотеке или нотариально удостоверенного договора, влекущего за собой возникновение ипотеки в силу закона, либо закладной, которые содержат условие об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке (абз. 2 п. 1 ст. 55 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)").
<8> Основания прекращения залога установлены ст. 352 Гражданского кодекса Российской Федерации.
[an error occurred while processing this directive]